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    外匯存款及貸款

    外匯存款
    一、產品簡介

    1、外匯定期存款:

    定期存款按存入日利率計息。為方便存款人,定期存款到期未支取,本行自動將本、息按原存款期限轉期,利率按轉期日人民銀行公布利率執行。提前支取按支取日的活期利率計息,逾期支取按自動轉存原則,從轉存后最近一期到期日至支取日按支取日的活期利率計息,利隨本清。允許部分提前支取一次。

    定期存款存期分為七天通知存款,一個月,三個月,半年,一年,二年。金額在等值三百萬美元以上的,利率可優惠,具體上浮幅度按協議而定。

    2、外匯活期存款:

    活期存款按活期利率計息,每年三月、六月、九月及十二月的二十日結息。結息期內的活期利率若發生變化,則按最近一期的活期利率計息。

    二、產品介紹

    下列存款人可在本行開立存款賬戶:

    1、各國駐華外交代表機構,商務機構,駐華的國際組織機構;

    2、在中國境內的外商投資企業;

    3、中國境內經國家外匯管理局批準允許保留外匯的中資機構;

    4、經中國人民銀行批準經營外匯業務的金融機構;

    5、其他經國家外匯管理局及本行認可的機構;

    以上存款人經國家外匯管理局上海分局核準可在我行外匯業務經辦行開立經常項目和資本項目外匯賬戶。

    經常項目外匯賬戶包括結算賬戶、駐華機構代表處賬戶、國際貨運賬戶、涉外中介機構賬戶等等。

    資本項目外匯賬戶包括外商投資企業資本金賬戶、外債賬戶、股票賬戶等等。

    上海銀行受理的存款幣種為美元、英鎊、港幣、歐元、日元、加元、澳元、瑞法、新幣。非存款原幣的外匯存入應按存入日的外匯牌價折算成上述原幣入帳。

    三、辦理方式

    柜面辦理。

    外匯貸款

    一、產品簡介

    為進行技術改造、引進國外先進技術設備的企業、有進口貿易的企業和單位和有對外支付外匯的企業和單位提供外匯融資服務。

    二、產品介紹

     外匯貸款是指我行以自主籌措的外匯向企業發放的貸款。貸款幣種為美元等我行掛牌外幣幣種;貸款利率多采用浮動利率。浮動利率一般參照倫敦金融市場銀行同業拆放利率加上銀行籌資的綜合成本及相應的利潤確定。

    三、辦理方式

    柜面辦理。

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